Все чаще сейчас возникает закономерный вопрос. Является ли та или иная организация финансовой мошеннической структурой наподобие пирамиды (о признаках и принципах работы пирамид)? Все это особенно остро становится в условиях все большей заангажированности и усложнения финансовых схем, даже вполне законных, образования новых понятий и явлений, подходов, таких как, например, совершенно новые крипто валюты, в частности биткоин. Даже имея на руках все явные признаки, которыми обладают самые известные финансовые пирамиды, бывает достаточно сложно опознать махинацию и выделить среди множества финансовых компаний действительно перспективные варианты.
Только через два года махинации были раскрыты и представлены как крупная финансовая пирамида с вступительными взносами. Потери участников клуба оцениваются в 1 млрд долларов и за преступную деятельность организаторы получили заслуженное наказание в виде тюремного заключения на 7 лет.
В реальности же никакой торговли не было и не было никаких операций с купонами, которые использовались тогда в ходу и обменивались по заманчивому курсу на марки. Собственно бездействием в финансовом плане выделяются почти все примеры финансовых пирамид. Все обязательства перед вкладчиками погашались поначалу за счет прибывающих новых вкладов. Организация разрослась до таких объемов, когда ежедневно фиксировались поступления до 250 тыс. долларов. Однако достаточно быстро, в том же году федеральные агенты проверили деятельность Понци и ликвидировали компанию за мошенничество и невозможность рассчитаться со всеми вкладчиками. Итог не утешительный. Потеряно было приблизительно 2 млн долларов, а самого Понци осудили на 5 лет.
Невероятно, что такая структура просуществовала целых 14 лет до своего падения. Только в 1984 году подробности о махинациях выплыли наружу. Оказалось, что никаких действий с вложениями не проводилось, и выплаты осуществлялись по той же системе, как и любая другая известная финансовая пирамида. Дона Бранка была осуждена на 10 лет, которые провела в тюрьме и, в конце концов, умерла в одиночестве.